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姓名: | 陈真 |
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领域: | 资本运作 |
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地点: | 上海 宝山 |
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签名: |
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小京30岁,在一家进出口公司工作。毕业后,小京一直在这家公司,现在已经做到了业务副总监的位置,月收入约2万元。小京和女友谈恋爱有3年多,感情很好,已经到了谈婚论嫁的地步。小京自己有一些积蓄,够买房的首付,此外小京家里面也很支持小京的婚事,给了他30多万用于结婚的钱。 对于这些钱,小京却有了其他的想法,他选择了进行投资。给予投资方面建议的是国内知名财富管理机构嘉丰瑞德的理财师William,其建议小京,如果结婚不是马上或是半年之内就进行的话,可利用现有资金进行理财方面的投资。 首先,小京年轻有为,收入情况挺不错,一年20多万的收入,而且工作稳定,在公司属于资深员工,很有发展前景。而对于个人财务,他也没有什么外债,总体属于抗风险能力较高的投资者类型。对于现有的资金,积蓄和父母的支持的30多万,其总和资金超过百万元,这笔资金已经不算少,如果能多家利用来进行投资,可获利不少。 其次,对于投资的选择,假如是选择较为稳定的投资,可以选择银行理财产品,收益率在3.5%-5%左右,而且投资期限也较为灵活,一个月、几个月,一年期的都有,且银行理财产品的投资门槛也不高,通常5万即可起投。 另外,小京也可以选择有潜在高收益,但整体风险不高的投资品种,比如证券投资计划中有量化对冲策略的众星拱月MOM等,投资的表现一向不错。所谓对冲的投资策略,即机构通过构建多空头寸来进行风险的规避。用对冲策略,无论股票的上涨或是下跌,都有赚钱的机会。 而从避免资金的闲置来看,上述的作法也比单纯的存银行赚利息要划算很多。目前,银行的活期储蓄利息率仅0.35%,而定期,一年期的也不过1.5%,相当之低,故用来投资,还更换算。 而从结婚的资金买不买房来看,这究竟划不划算?嘉丰瑞德的William认为,可能短期房价还会有一定的上涨空间,但是这种上涨能持续多久,是值得思考的问题。而房子对于小京来说,依然属于居住性质,短期内也不太可能进行大的换购,因交易成本也较高。而目前的房价,已临近于拐点,如果现在买将来仍难以说房子是否还值这个钱,即使有赚钱,也只是账面上的价格,可能面临有价无市的状态。故如果不一定要立刻买房的话,选择其他的较高、稳定的收益的投资,还是不错的。 故综合考虑来看,如果是不是马上就要结婚及买房的话,将闲置的资金进行一些短期的投资,赚取短期的收益,还是比较适宜的。现在如果有投资组合和私人财富管理方面的任何疑问,也可拨打400-803-1818的免费电话进行咨询。 【本文链接:http://www.saferich.com/college/case/Single18676.html】 ![]() 为您提供专业的理财咨询,理财知识,理财攻略及理财案例。 |
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